Las materias primas representan una alternativa de inversión muy atractiva para los emprendedores de negocios rentables. Se deben vincular con los procesos productivos de las empresas, porque forman parte de los insumos iniciales para la elaboración de un bien terminado.
¿Qué son materias primas?
Son los elementos naturales imprescindibles en sufrir transformación mediante procesos técnicos y fabriles para lograr la elaboración de un producto final. A nivel de los costos industriales, las materias primas requieren de una mano de obra y de otros gastos indirectos de fabricación necesarios y recurrentes para su confección.
Tipos de materias primas (insumos)
Las materias primas las podemos clasificar de acuerdo con su procedencia y contexto del circuito económico, en los siguientes elementos:
Origen fósil
Representan la combustión de elementos naturales (restos de plantas, vegetación, animales), los cuales mediantes procesos químicos que transformaron su esencia, se convirtieron en compuestos básicos. Por ejemplo Petróleo, gas natural y carbón.
Origen animal
Provienen de los procesos existenciales de los animales. Las técnicas para su obtención no requieren metodologías complejas, ni estructuras de costos elevadas. Ejemplos: Cuero, leche, lana, plumas.
Origen vegetal
Proceden directamente de la vegetación. Aplica a los derivados de plantas, árboles, semillas, frutos, entre otros. Son muy abundantes y duraderos. Ejemplo: Madera, algodón, caucho, fique.
Origen mineral
Recursos extraídos directamente de la tierra. Comprenden formaciones de yacimientos terrestres y en su mayoría son utilizadas en la industria. Ejemplos: Plata, hierro, cobre, oro.
Origen líquido o gaseoso
Emanan de una fuente líquida o gaseosa. Son utilizados en procesos vitales de los seres humanos. Ejemplos: Oxígeno, agua, nitrógeno.
Importancia de las materias primas
Las materias primas constituyen parte, de todas las fases del proceso productivo en la generación de valores agregados del parque industrial. Mediante un flujo de procesos ellas se van sumando, conjuntamente con la remuneración al talento humano y los demás costos implícitos en su elaboración.
Fomentan la economía de un país mediante el circuito económico, en el cual las familias transforman la materia prima de todas las empresas, con su preparación y calificación en las actividades realizadas. Luego esa materia prima se transforma en servicios y bienes terminados para satisfacer las necesidades de las comunidades.
El circuito económico una vez organizado y recurrente en las actividades industriales de un país, se convierte en sistema económico. Este envuelve variables como el Producto Nacional, que cuantifica la cantidad de bienes y servicios producidos. Otra variable es el Ingreso Nacional, que implica el resultado de la distribución de los factores productivos y por último, el Gasto Nacional que evalúa el consumo e inversión que efectúa el sistema económico.
Las materias primas a través de la aplicación de la microeconomía agrupan las teorías que se derivan del procesamiento de los insumos iniciales en todo proceso de producción. Surge entonces la teoría del consumo que analiza el comportamiento de las unidades familiares en sus gustos y preferencias en el mercado a través de la demanda de bienes y servicios.
En el mismo orden de ideas la teoría de producción administra las leyes que definen el comportamiento de las empresas y su manifestación en el mercado con la oferta de productos y servicios.
¿Cuándo invertir en materias primas?
Antes de invertir en materias primas, debemos realizar una serie de análisis económicos que incluya un estudio del riesgo país, en cuanto a índices inflacionarios y producto interno bruto que se genera.
Para determinar cuándo es el mejor momento para invertir en materias primas, se tienen que considerar los siguientes elementos:
Análisis Económico Situacional (AES)
Debemos conocer detalladamente el ambiente económico donde se desenvuelve la empresa que comercializa las materias primas y sus relaciones con el estado. Por lo tanto, se recomienda un estudio de las tendencias del producto interno bruto, producción industrial, tasas de interés, tendencias sobre inflación y expectativas de crecimiento futuro.
Análisis de la industria
Este análisis consiste en establecer la vinculación con la economía del país y el ambiente competitivo de empresas, que comercializan los tipos de materias primas que se desean adquirir. Es fundamental determinar en qué ciclo o etapa de capacidad instalada se encuentra la industria, su nivel regulatorio, la probabilidad de la organización de adaptarse a los cambios regulatorios y económicos del país.
Análisis de la compañía
Se trata de realizar una revisión exhaustiva de la posición financiera y competitiva de la organización, los seguros de almacenaje de las materias primas, las normas y procedimientos en cuanto a la salvaguarda y conservación de los insumos.
¿Cómo invertir en materias primas?
La inversión en materias primas, es muy rentable y atractiva de acuerdo con el contexto y condiciones establecidas en las opciones de compra. A continuación, presentamos el esquema de opciones para adquirir materias primas.
Mercado de compra de acciones
Como potencial inversionista de materias primas, tienes la posibilidad de formar parte del cuadro de los accionistas de las empresas cuyo objeto primordial sea este rubro. En este renglón tenemos las organizaciones petroleras, ferromineras, acereras, mineras y los grandes acopios de granos y cereales.
Se debe evaluar el comportamiento del precio de la acción y la rentabilidad en el tiempo, comparándola con varias empresas del sector. Esto permitirá, analizar el riesgo accionario y su rentabilidad a futuro.
Mercado de futuros
Consiste en un contrato formal entre vendedor y comprador, donde se fijan las condiciones, precios, fecha de vencimiento de la operación y cantidades transadas. Estas inversiones tratan sobre insumos agrícolas, generalmente café, soya y trigo. Igualmente, insumos mineras tales como el cobre, petróleo, oro y la plata.
En este tipo de modalidad de inversión de materias primas, debemos considerar los gastos de almacenaje, seguros, nivel de riesgo y resguardo local que tengan establecidas las empresas o compañías que comercialicen este tipo de materias primas.
Contratos por Diferencia o CFD’S
Los CFDs o Contratos por Doferencia se refiere a escenarios de compra de materias primas, con la premisa de ser apalancadas y gestionadas por terceros generalmente brókeres o especialistas en el área. Es una modalidad que conlleva gastos adicionales tales como: comisiones, gastos de apertura y altos niveles de riesgo.
Se recomienda realizarla, cuando los montos de las inversiones son bajos y el cronograma de negociación no supera los siete días. Esto se debe a las oscilaciones financieras del mercado y la volatilidad de los precios referenciales de los insumos.
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Fondos Cotizados o ETF’s
Son mercados colectivos de inversión financiera, sobre activos en los cuales se puede acceder para participar en la compra de materias primas. Representa la acción u cuota de participación que se está adquiriendo, en función de un mercado amplio de accionistas.
Se caracterizan por adquirirse en mercados secundarios, como las participaciones en acciones o bonos. Esto favorece a los inversionistas minoristas, para operar en este tipo de mercados.
¿Dónde invertir en materias primas?
Los mercados más atractivos para invertir materias primas son los siguientes:
- Oro, representa un metal precioso considerado muy rentable y valioso para invertir. Se puede adquirir por gramos y generalmente se cotiza por onza. Su comportamiento es muy estable y consistente. Asimismo, su proceso de adquisición y resguardo posee técnicas muy simplificadas de realizar.
- Plata, otro metal apreciado con costos de adquisición más bajos y con una valoración muy estable. Este tipo de materia prima es ideal para pequeños inversionistas, que deseen capitalizar su patrimonio a muy largo plazo.
- Soja, ideal para conocedores y expertos del área agrícola. Esta inversión es muy retributiva por el gran mercado que representa la colocación de dicho insumo. Su uso se aplica en los subsistemas de alimentación humana y de animales.
- Maíz, representa una inversión de fácil colocación, debido a la cantidad de subproductos que se deseen comercializar y la razonabilidad de sus costos. Para para lograr generar renta con su colocación en los mercados segmentados, se deben compran grandes cantidades.
Estas materias primas reseñadas, son consideradas muy viables para el mercado de potenciales inversionistas. Es importante señalar que, el portafolio es diversificado y con retorno de inversión, conforme al cronograma elegido. La rentabilidad de las inversiones en materias primas vendrá, en función de las variables macro y microeconómicas de cada país.