El mundo bursátil nos presenta otra forma muy atractiva y rentable para invertir. La Bolsa de Valores, la concebíamos como una opción inalcanzable y exclusiva para un número muy reducido de personas, pero la realidad es otra. Es un mercado donde con una buena asesoría y con un estudio pormenorizado, del comportamiento de los índices bursátiles de las acciones de las empresas, puedes convertirte en un tenedor de bonos o accionista empresarial.
¿Qué son inversiones financieras en bolsa, valores, dividendos, CFDs?
Se refieren a un mercado bursátil, donde se realizan operaciones de intermediación financiera a través de una entidad denominada bolsa de valores. Entre los instrumentos financieros ofrecidos bajo esta modalidad se encuentran: las acciones de empresas inscritas en la bolsa, los bonos, papeles comerciales y CFDs, entre otros.
¿Para qué sirven los índices bursátiles o índices de cotización?
Las razones bursátiles pueden describirse como un portafolio de inversión predeterminada, bajo un cronograma de tiempo establecido. Los índices de cotización establecen datos muy útiles, ya que suministran tendencias estadísticas que se generan con la compra y venta continua de un amplio mercado de valores.
Los índices de cotización reflejan la evolución de los precios de un conjunto de instrumentos financieros, bajo una argumentación lógica y matemática establecida. Un índice con gran probabilidad de certidumbre es aquel que, pronostique por adelantado las opciones del mercado o sector que representa y que sea invertible, es decir que los instrumentos que ofrecen puedan ser demandados y ofertados con relativa facilidad.
Estos ratios se ponderan para aplicar una metodología estadística que, nos permite seguir los rendimientos promedios de los mercados bursátiles. Este comportamiento está conforme al análisis, cuando los precios de las acciones que se cotizan en la bolsa bajan de precio o pierden valor, el índice cae; mientras que cuando estos suben de precio, el valor del índice aumenta.
Las propensiones de los índices se comparan de forma diaria y se lleva una bitácora comparativa, para poder compilar todos los valores y emitir un juicio de valor sobre las ganancias o pérdidas registradas en el periodo, que abarca el instrumento financiero en la bolsa de valores.
¿Cuándo invertir en bolsa, valores, dividendos y CFDs?
La evaluación del mercado bursátil requiere la revisión concienzuda de dos métodos, identificados como análisis fundamental y análisis técnico, en base a los cuales los futuros inversionistas toman sus decisiones estratégicas para gestionar y optimizar su cartera.
Análisis Fundamental
Esta metodología de estudio está orientada a un perfil de la estructura macroeconómica del país y otra que pondera el comportamiento y perspectivas de cada empresa (valoración organizacional).
Enfoque Macroeconómico
Como inversionista debes considerar la fuerte vinculación que existe entre el mercado bursátil y el desenvolvimiento de la economía en el país. Si los sistemas económicos de un país son prósperos y estables, se activa el circuito económico de las empresas y por lo tanto las empresas venden más y se incrementa su flujo de efectivo.
Esto incide favorablemente en el precio de sus acciones y por ende en un crecimiento de las transacciones en la bolsa. Por el contrario una contracción de la economía, reduce la producción de los bienes y servicios de las empresas y disminuyen las cotizaciones del precio de sus acciones, lo cual mermaría el beneficio obtenido en el mercado bursátil.
Los preceptos sobre las cuales debe basarse el análisis y su efecto en las tendencias del comportamiento de la bolsa son los siguientes:
- Tipos de interés: el comportamiento de la bolsa viene dado en sentido opuesto a las tasas de interés, si los tipos de interés bajan o se proyecta un decremento es muy conveniente para el inversionista comprar acciones.
- Inflación: la bolsa tiene un comportamiento inverso a la inflación, cuando existe un aumento generalizado de precios y un excedente de liquidez, existe un aumento de las tasas de interés, este panorama alerta al futuro inversionista para no adquirir instrumentos financieros en el mercado bursátil.
- Tipos de cambio: el inversionista debe estar muy pendiente de los programas de devaluación de la moneda que aplican los gobiernos, para obtener mayor flujo de dinero inorgánico, esto por supuesto afecta negativamente la bolsa.
- Déficit Público: debe abstenerse igualmente de invertir en la bolsa, cuando la nación emita bonos de la deuda pública para captar liquidez, esto aumenta las tasas de interés, pero es un panorama no favorable para el inversionista.
- Producto Interno Bruto (PIB): cuando se presenta un incremento en las cifras del PIB, es un indicador ideal para el inversionista de comprar acciones en el mercado bursátil, esto debido al florecimiento de la economía por el mayor aporte de bienes y servicios y la revalorización de las acciones de las compañías inscritas en la bolsa de valores.
Valoración de Empresas
Consiste básicamente en realizar una radiografía financiera de las empresas que participan en la bolsa de valores en cuanto a su objeto, segmento de clientes, capital suscrito, activos productivos, precio del mercado de las acciones y su respectiva tendencia y comportamiento en el tiempo.
¿Cómo invertir en bolsa, valores, dividendos y CFDs?
Para invertir en la bolsa, debemos precisar primeros los siguientes pasos, los cuales son fundamentales para la gestión exitosa de los instrumentos financieros.
Elaboración de un presupuesto de ingresos
Es importante preparar una relación detallada de los ingresos recibidos con su respectivo detalle o fuente que lo genera, esto con la finalidad de determinar el flujo de efectivo disponible para invertir en la bolsa, en función de un cronograma de tiempo establecido.
Seleccionar un intermediario o bróker
Una vez fijado el monto de efectivo a invertir, debemos elegir un bróker o agencia de sociedad de valores con suficiente experiencia, credibilidad, trayectoria, experiencia y debidamente autorizado por las instancias respectivas para ejercer la actividad de intermediación financiera, en la bolsa de valores.
Define tu perfil de inversionista
Consiste en agendar un plan de trabajo en el cual se proyectaran las horas que, se van a dedicar en la semana a las reuniones con el bróker y la metodología usada para dar las instrucciones sobre, las decisiones estratégicas en función de las inversiones realizadas en la bolsa.
Inversión estratificada
Define una estrategia de inversión orientada a estratos sobre montos pequeños y consecutivos. No inviertas todo tu efectivo disponible, aplica una modelo de inteligencia emocional financiera para ir dosificando la inversión, conforme a la rentabilidad generada.
¿Dónde invertir en bolsa, valores, dividendos y CFDs?
Invertir en la bolsa es realmente una gran estrategia de pasión y criterio, por la sinergia de mercados emergentes y la rentabilidad de tu patrimonio. Te presentamos a continuación los índices bursátiles más reconocidos a nivel mundial, que te permitirán analizar el comportamiento de las empresas referenciadas para monetizar tu inversión:
Índice Dow Jones
El Dow Jones Industrial Average, es el índice bursátil más representativo y con mayor influencia financiera para visualizar el comportamiento del precio de las acciones de las 30 empresa con mayor impacto en la economía de EEUU.
Este índice es el más antiguo y se empezó a utilizar a mediados del año 1896. Este promedia el precio de las acciones de las 30 empresas en su mayoría del sector industrial y con una plantilla de trabajadores que superan los 1000 empleados.
Ejemplos:
- American Express
- Apple
- Boeing
- Caterpillar
- Chevron Texaco
- Coca-Cola
- Intel
Índice Standard & Poor´s 500
Lo componen las 500 empresas más grandes de EEUU, es considerado como un barómetro del comportamiento de la evolución de los precios de las acciones de las corporaciones más fortalecidas en ese país. Presentó su primer índice de la bolsa en el año 1923. Cada una de las acciones que participan en el cálculo del índice tiene un peso ponderado, conforme a su valor de mercado.
Ejemplos:
- 3M Company
- Citigroup Inc.
- ConocoPhillips
- General Electric
- McDonald’s Corp.
- Merck & Co.
- PayPal
Índice Nasdaq
Comprende un conglomerado de más de 5000 empresas, pertenecientes en su mayoría a corporaciones de alta tecnología en áreas de informática, electrónica, biotecnología, telecomunicaciones, entre otros.
Ejemplos:
- Netflix
- Micron Technology
- Starbucks
- Mylan
- Microsoft
- Mercadolibre
- Nvidia